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  • Marcus Miertschin Dipl.-Betriebswirt (BA)-Versicherung

    Spezialist Versicherungen

     
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Altersvorsorge & Geldanlage

Altersvorsorge Im wesentlichen spielen bei der Auswahl der geeigneten Altersvorsorge bzw. Geldanlage folgende Merkmale eine Rolle:

  • Sicherheit / Garantien
  • Flexibilität / Verfügbarkeit
  • Rendite / Wertentwicklung / Zins

 

Das Finanzdreieck

 

Eine Veränderung des einen Merkmals verändert auch automatisch mindestens eins der anderen Merkmale. Aufgrund des komplexen Steuer- und Sozialversicherungsrechts spielen auch (vermeindliche) Steuervorteile sowie Hartz-IV-Sicherheit ein Rolle.

Des Weiteren erhalten Sie in einem persönlichen Gespräch Informationen zu:

  • Unterscheidung Sachwerte / Geldwerte
  • Renditeberechnung für bereits bestehende Verträge; erfahren Sie, wie sich ein Vertrag wirklich entwickelt (und nicht wie es teilweise "schöngerechnet" ist)
  • was macht die Versicherungsgesellschaft / Bank mit Ihrem Geld
  • Bedarfsermittlung unter Berücksichtigung von gesetzlicher Rente, vorhandenen privaten Vorsorgeverträgen und ggf. Betriebsrenten
  • warum Ihnen in Wahrheit niemand Zulagen, Förderungen oder Steuervorteile schenkt
  • Warum einige Begriffe wie z.B. "Garantie" wertlos sind
    • Altverträge Haushalt- und Gebäudeversicherungen? Nicht automatisch gut!

      Immer wieder begegnen mir in der Praxis Altverträge bei Versicherungen, namentlich Haushaltversicherungen und Gebäudeversicherungen. Hier meine ich mal wirklich alt, oft aus DDR-Zeiten und manche...

    • Staatsverschuldung? … bei wem denn eigentlich?

      Staatsverschuldung und Versicherungswirtschaft: warum Ihnen dieser Zusammenhang eigentlich nicht egal sein darf…! Wir fassen den letzten Beitrag kurz zusammen: Früher zugesagte, garantierte Zinsen...